《代价》警示教育案例学习体会

在防范风险中实现人防技防的有机结合

通过学习建总行编辑的《代价》警示教育案例，我发现有11起挪用公款案，12起贪污案，1起受贿案及4起参与诈骗案和2起被诈骗案。上述案件的发生，是由于社会原因和自身原因造成的，给国家、建行、自己以及亲人造成及其严重的损失和伤害，从而更加明确了自己的工作目标和努力方向，重新树立了正确的人生观和价值观，更加努力改造自己的人生观、价值观和世界观。从中发现部分案件是通过人防和技防可以避免的。

银行作为高风险行业，现在越来越多的黑手和黑钱伸向金融机构。从近年银行发生的案件情况来看，内控机制不健全、制度不落实、管理不到位、违章不追究等是案件频发的主要原因。再加上由于内外部经营环境不完善，缺乏严密有效的全面风险控制体系，操作层面“有章不循、违章操作”的问题或多或少还长期存在。为了有效规避人员风险和业务操作风险，有必要采取措施加强技防和人防的有机结合。

一、以人为本，把好选人用人关

人员综合素质高低直接关系经营效益的提高、风险的控制水平。为了从根本上避免人员道德风险和操作风险，经营者应当以人为本，着力抓好选人用人关，要把德才兼备的人安排到合适的岗位上，考核一个员工着重看其思想素质、道德品行、从业经历及学识水平。与此同时，人力资源部门和监察部门要对要害岗位人员的履岗情况进行重点监管，对在要害岗位人员应当定期进行轮换，实行离岗审计。

二、完善制度，构筑风险防范体系

一个好的企业，既需要有高素质的员工队伍，适销对路的产品，同时也需要健全的规章制度，经营管理也要精细化。构筑风险防范体系犹如画同心圆，即大圆套小圆，圆心是企业的经营目标，二圆之间的环形部分就是各种风险。在经营中，时刻以效益为中心的同时，还要高度关注风险防范。在各级行日常经营管理过程中，首先要做好制度建设，发展要靠制度作保障；其次要提高管理的执行力，上级行制定的规章制度、操作流程和文件通知等，下级行要贯彻执行，不能有任何借口去搪塞、敷衍，要落实到位，对执行不力的，坚决进行处理，树立上级管理的权威；同时要加强管理的监督检查，没有监督的管理算不上合格的管理，要充分发挥内外部审计、会计督导检查、纪检监察的作用，定期不定期地开展专项整治措施，对管理的执行情况进行重点检查验收考核，组织人员对全行经营的风险点进行梳理，建立考核体系，按照一定的权重与经营指标挂钩，要求各级行、部门按照安全性、流动性和效益性原则抓好管理，实现股东利益最大化。

三、依靠技术手段，提高抗风险能力

管理者在用好人管好人的同时，还要有“疑人”的能力，对要害岗位的人员不要凭感情、凭主观去下结论，要用事实、用制度去衡量。因此在管理中，要充分依靠技术手段，提高管理的抗风险能力。首先，建立先进的人员考核系统，将德、能、勤、绩等相关细小指标纳入该系统中，使上级行对下级行的工作情况了然于胸；其次，建立各种风险防范的辅助系统，如稽核系统、帐户监测系统、对帐管理系统、服务管理系统等，外部投诉利用好95533，对行内也要建立专门的服务监督号码，实行保密举报措施。对下级反映管理人员滥用职权、违反规章制度及其他违纪行为的，查实后必须给予严肃处理；三是对于发现的问题，要坚持查个水落石出，不管涉及多么难的问题都不能放弃。开发新的软件系统，如帐户监测系统，可以对我行的结算帐户按照存款额度大小、结算方式使用频率等划分成不同的类别，以次系统与反洗钱管理相结合，对重点帐户的资金流进行监控，对超过一定额度的资金转出转入，可以安排督导人员调阅传票进行跟踪检查。

总之，银行的风险防范采用人防和技防的有机结合能取得最大的风险防范效果。

第二篇：银行警示教育案例《代价》读后感 通过学习建总行编辑的《代价》警示教育案例，我发现有11起挪用公款案，12起贪污案，1起受贿案及4起参与诈骗案和2起被诈骗案。上述案件的发生，是由于社会原因和自身原因造成的，给国家、建行、自己以及亲人造成及其严重的损失和伤害，从而更加明确了自己的工作目标和努力方向，重新树立了

正确的人生观和价值观，更加努力改造自己的人生观、价值观和世界观。从中发现部分案件是通过人防和技防可以避免的。　　银行作为高风险行业，现在越来越多的黑手和黑钱伸向金融机构。从近年银行发生的案件情况来看，内控机制不健全、制度不落实、管理不到位、违章不追究等是案件频发的主要原因。再加上由于内外部经营环境不完善，缺乏严密有效的全面风险控制体系，操作层面“有章不循、违章操作”的问题或多或少还长期存在。为了有效规避人员风险和业务操作风险，有必要采取措施加强技防和人防的有机结合。
　　一、以人为本，把好选人用人关
　　人员综合素质高低直接关系经营效益的提高、风险的控制水平。为了从根本上避免人员道德风险和操作风险，经营者应当以人为本，着力抓好选人用人关，要把德才兼备的人安排到合适的岗位上，考核一个员工着重看其思想素质、道德品行、从业经历及学识水平。与此同时，人力资源部门和监察部门要对要害岗位人员的履岗情况进行重点监管，对在要害岗位人员应当定期进行轮换，实行离岗审计。
　　二、完善制度，构筑风险防范体系
　　一个好的企业，既需要有高素质的员工队伍，适销对路的产品，同时也需要健全的规章制度，经营管理也要精细化。构筑风险防范体系犹如画同心圆，即大圆套小圆，圆心是企业的经营目标，二圆之间的环形部分就是各种风险。在经营中，时刻以效益为中心的同时，还要高度关注风险防范。在各级行日常经营管理过程中，首先要做好制度建设，发展要靠制度作保障；其次要提高管理的执行力，上级行制定的规章制度、操作流程和文件通知等，下级行要贯彻执行，不能有任何借口去搪塞、敷衍，要落实到位，对执行不力的，坚决进行处理，树立上级管理的权威；同时要加强管理的监督检查，没有监督的管理算不上合格的管理，要充分发挥内外部审计、会计督导检查、纪检监察的作用，定期不定期地开展专项整治措施，对管理的执行情况进行重点检查验收考核，组织人员对全行经营的风险点进行梳理，建立考核体系，按照一定的权重与经营指标挂钩，要求各级行、部门按照安全性、流动性和效益性原则抓好管理，实现股东利益最大化。
　　三、依靠技术手段，提高抗风险能力
　　管理者在用好人管好人的同时，还要有“疑人”的能力，对要害岗位的人员不要凭感情、凭主观去下结论，要用事实、用制度去衡量。因此在管理中，要充分依靠技术手段，提高管理的抗风险能力。首先，建立先进的人员考核系统，将德、能、勤、绩等相关细小指标纳入该系统中，使上级行对下级行的工作情况了然于胸；其次，建立各种风险防范的辅助系统，如稽核系统、帐户监测系统、对帐管理系统、服务管理系统等，外部投诉利用好95533，对行内也要建立专门的服务监督号码，实行保密举报措施。对下级反映管理人员滥用职权、违反规章制度及其他违纪行为的，查实后必须给予严 ……此处隐藏2027个字……套：在人们的视线之外，热衷于和老板、大款们交朋友、称兄弟，成为他们的座上宾。他频频与老板、大款们出入高档消费场所，混迹于灯红酒绿之间，在觥筹交错、轻歌曼舞中讲义气、论名分、议钱财、比享乐，扮演着与一个党员领导干部极不相称的角色，最终成为人民的罪人。这活生生的一幕告诉我们：党员领导干部一定要注意到台上台下一个样，工作时间和业余时间一个样，有监督和无监督一个样，始终自觉遵守党纪国法，严格要求自己，保持共产党员的政治本色。我们就是要以这些典型案例举一反三，时刻提醒自己，工作是否做好了，为

税是否清廉了，做到警钟常鸣，自觉增强规范税收执法权和规避执法风险意识。

二、勤政廉政 深入推进反腐倡廉建设 树立地税新形象 近几年来，反腐倡廉建设取得了成效，我县地税系统没有发生过违法违纪违规案件，但我们必须时刻保持清醒的头脑，“千里之堤毁于蚁穴”，我们必须防范于未然。通过阅读《广西地税典型案例警示教育》一书，剖析案例，以案说法，就是促使我们必须继续加大反腐倡廉建设。《中共中央关于加强和改进新形势下党的建设若干重大问题的决定》指出：坚决反对腐败，是党必须始终抓好的重大政治任务。必须充分认识反腐败斗争的长期性、复杂性、艰巨性，把反腐倡廉建设(请你关注：WWW.)放在更加突出的位置，坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，严格执行党风廉政建设责任制，在坚决惩治腐败的同时加大教育、监督、改革、制度创新力度，更有效地预防腐败，不断取得反腐败斗争新成效。

当前，我们要认真学习好党的十七届四中全会精神，以主题教育为抓手，以阅读地税典型案例警示教育为切入点，经常性开展示范教育，警示教育，风险防范和岗位教育。针对有关领导干部、十个重点环节相关部门负责人及岗位人员、六个基层税收重点岗位人员为重点，针对易发、多发案件的重点环节和重点岗位进行反腐倡廉教育，切实加强理想信念、权利观、党纪国法教育的“三项教育”，增强宗旨观念，自觉树立正确的世界观、

人生观、价值观、权力观。切实将总局关于党风廉政建设“三个贯穿于”方针落实到位。大力倡导“聚财为国，执法为民”，坚持以廉促税，以党风带政风、促行风，提升服务质量，营造征纳和谐，全面树立地税良好形象。

第五篇：学习典型案例警示教育心得体会

学习典型案例警示教育心得体会

典型案例警示教育活动心得体会

从10月11日起，省联社党委在全省农村信用社系统中开展一次轰轰烈烈，声势浩大，人人知晓，全员参与的典型案例警示教育活动。通过对省联社党委《关于在全省农村信用社范围开展典型案例警示教育活动的通知》的学习和对典型案例的剖析，我得出了这样一个结论：十案九违章。这些案件的发生就是不坚持制度，有章不循有令不止，以人情代替制度，以同事友情代替业务规章的结果。这次警示教育活动，我受益匪浅，结合自身工作实际，谈以下几点体会：

一、内控制度流于形式，执行不力，是诱发内部人员作案的主要原因之一。
农村信用社点多面广，由于用人体制不健全，广大一线员工综合素质较差，案防意识也较差，对操作风险后果严重性认识不足，对此没有引起高度重视。部分员工因为业务繁忙而不坚持履行岗位制约制度，甚至以无原则的相互信任代替各种规章制度，岗位制约机制形同虚设，容易引发案件。南充市原城郊信用社会计支某侵占资金案就是具体表现，支某利用出纳员上卫生间等机会偷盖业务公章和出纳员私章，就是出纳员违背了“人走章收”的规定，既给犯罪分子提供了作案的机会，也给自己种下了恶果。宜宾高县庆符信用社本应由会计、出纳分开保管的款箱钥匙，由罗某一人保管，为其提供了作案机会。通过这几起侵占资金案件的作案条件看，几乎全是未按相关规章制度操作而造成的。 二、用人机制不够健全，职工教育管理抓得不够，对职工的异常行为缺乏警觉，是信用社内部员工作案的又一主要原因。这几起经济案件的发生，多数作案嫌疑人都是思想上存在问题的员工。从作案动机看，主要是由于思想长期受到外部社会环境的负面影响，感觉到自身经济收入与自身期望值相去甚远，由于自身收入又不能满足需求，从而滋生犯罪念头，孤注一掷、铤而走险。如成都郫县高新信用社高某挪用、侵占资金案，就是为掩盖挪用库款23.7万元炒股事实，利用计算机作案，侵占资金135万元。宜宾高县庆符信用社罗某家庭经济困难，却贪图虚荣，化钱大手大脚，这些异常行为却未引起信用社领导的足够重视，导致了大案的发生。 三、监督检查不到位，责任心不强，为内部人员作案开了方便之门。从警示案例中可以看出，个别检查人员工作作风不深入，走马观花；内控制度执行不力，执行效果差；不同程度地存在以习惯代替制度、以信任代替管理、以情面代替纪律的陋习。如宜宾高县庆符信用社检查四烈分社现金库存，几次均因各种借口未查到，使案件未能及时暴露。 加强员工思想教育，加大制度执行情况的查处力度，建立健全各类监督制约机制和完善人才激励机制，是做好案件查防工作的有效途径和方法。不能只抓布署，轻落实，不能只把制度讲在嘴上、写在纸上、挂在墙上，而应该把防范工作贯彻到行动上，落实在工作中：

第一、加强制度建设，防范操作风险。要建立起一套长期有效的内部监督制约机制，及时对信用社存在的制度漏洞进行查找和堵塞，真正能够起到内部监督和制约作用。

第二、强化基本制度的执行力度，加大违规事件的查处力度。对各类检查工作科学安排，统筹兼顾，使检查监督力量得到最大限度的整合，避免工作重复、效率低下；对检查发现的问题不能绕道走，查而不处，要以对本人、对企业、对员工负责的精神及时处理已暴露和发现的违规违制问题，决不姑息迁就。

第三、切实加强企业文化建设，树立倡导员工主人翁意识。

企业文化建设工作，是摆在农村信用社面前一个新的课题。需要通过各种文化建设活动，营造良好的企业文化氛围，让员工与企业有机融合为一体，形成相互依存、相互信任关系。这项工作成功与否，与员工树立正确的人生观、价值观，以及保持积极的工作、生活状态具有密不可分的关系，是有效防范内部员工思想蜕变引发经济案件的必要工作之一。

第四、正面引导职工的人生观、价值观。“手莫伸，伸手必被捉”。通过典型案例警示教育的学习，要正面引导信合员工树立正确的人生观和价值观，结合“八荣八耻”的学习，树立爱岗敬业、遵纪守法的人生观和知足常乐、淡薄名利的价值观。

总之，通过典型案例警示教育活动的参与，我作为农村信用社的一分子，对典型案例警示教育活动的必要性有了进一步的认识，同时也受到了一场深刻教育。我所在的岗位虽然不管钱、不管物、不管人，但首先要管住自己，管好自己，促使自己一方面要严格履职，认真做好本职工作，另一方面要时刻提醒自己要廉洁自律，防范、抵制不良思想和不良风气的侵蚀，做一名合格的信合员工。

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